Nasza polityka AML i weryfikacji

Od momentu uruchomienia kasyna w 2024 roku stosujemy w Blitzbet Casino procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy zgodne z wymogami licencji Curaçao (numer OGL/2024/112/0974). Na tej stronie wyjaśniamy dokładnie, kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość, jakich dokumentów oczekujemy i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Zobowiązanie regulacyjne

Działamy na podstawie licencji Curaçao o numerze OGL/2024/112/0974, wydanej dla operatora Blitzbet N.V. z siedzibą w Curaçao. Wymogi tej licencji obejmują pełny zestaw procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu, które wdrażamy w całości, bez wyjątków dla dowolnej grupy graczy.

Nasze zobowiązanie obejmuje trzy filary: weryfikację tożsamości każdego gracza (KYC), stałe monitorowanie transakcji depozytowych i wypłat oraz raportowanie podejrzanych operacji do właściwych organów. Funkcję ofecera ds. zgodności (MLRO) pełni wyznaczony członek naszego zespołu, który nadzoruje wszystkie te procesy.

• Wdrożone procedury zgodne z wymogami licencji Curaçao
• Weryfikacja KYC przed pierwszą wypłatą
• Ciągłe monitorowanie transakcji pod kątem anomalii
• Zgłaszanie podejrzanych operacji do właściwych organów

Kiedy weryfikujemy Twoją tożsamość

Moment i zakres weryfikacji

Weryfikacja KYC w naszym kasynie jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą środków. Nie prosimy o dokumenty przy rejestracji, ale zastrzegamy sobie prawo do wcześniejszej weryfikacji, gdy Twoja aktywność przekroczy określone progi transakcyjne lub gdy system monitorowania wykryje nietypowy wzorzec gry.

Do pełnej weryfikacji potrzebujemy trzech elementów: potwierdzenia tożsamości, potwierdzenia adresu zamieszkania oraz potwierdzenia własności metody płatności, z której korzystasz.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy z fotografią
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty (z zakrytymi środkowymi cyframi), wyciąg z e-portfela lub zrzut ekranu portfela kryptowalutowego

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Pięć kroków i terminy

Cały proces prowadzisz samodzielnie w panelu gracza i zajmuje kilka minut. Dokumenty przetwarzamy w ciągu maksymalnie 72 godzin od momentu ich przesłania.

Przesłane dokumenty przechowujemy w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem. Mogą je przeglądać wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności, a przekazywanie ich osobom trzecim jest niedozwolone.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w panelu gracza
• Wybierz typ dokumentu i prześlij wyraźne zdjęcie lub skan
• Dodaj potwierdzenie adresu oraz metody płatności
• Poczekaj na weryfikację przez nasz zespół (maksymalnie 72 godziny)
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem o wyniku weryfikacji

Kiedy pytamy o źródło środków

Weryfikacja źródła funduszy

Przy wysokich kwotach depozytów lub wypłat możemy poprosić Cię o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Wynika to bezpośrednio z wymogów naszej licencji i dotyczy ochrony obu stron: Ciebie jako gracza oraz nas jako operatora.

Akceptowanymi dowodami są m.in. wyciąg z konta bankowego za ostatnie 3 miesiące, umowa o pracę z odcinkami płatowymi, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości. Dokumenty przekazujesz wyłącznie w kanale szyfrowanym w panelu gracza, nigdy przez czat na żywo.

Prośbę o źródło środków kierujemy najczęściej, gdy suma Twoich depozytów w krótkim okresie znacznie przekracza średnią dla Twojego profilu gry lub gdy pojedyncza wyplata osiąga górne limity wypłat.

Monitorowanie depozytów i wypłat

Zasady i limity

Każdy depozyt i każda wypłata przechodzi przez automatyczny system monitorowania, który porównuje transakcję z Twoją historią gry, metodą płatności i stylem zakładów. Operacje oznaczone jako nietypowe trafiają do ręcznego przeglądu przez naszego analityka.

Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt. Jeśli zdeponowałeś środki przez BLIK, Przelewy24, kartę Visa lub portfel kryptowalutowy, wypłata trafia na to samo źródło. Poniżej znajdziesz obowiązujące limity wypłat.

Co się dzieje przy braku dokumentów

Konsekwencje nieweryfikacji

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów przed pierwszą wypłatą, zawieszamy realizację wypłaty do czasu uzupełnienia weryfikacji. Środki pozostają na Twoim koncie i nie przepadają, ale nie możemy ich wypłacić bez potwierdzenia tożsamości.

Gdy przesłane dokumenty są nieczytelne, niekompletne lub niespójne z danymi konta, kontaktujemy się z Tobą e-mailem i wyznaczamy termin na poprawę. Po bezskutecznym upływie tego terminu mamy prawo tymczasowo zablokować konto, wstrzymać bonusy i zamknąć możliwość wpłat. W uzasadnionych przypadkach, np. przy podejrzeniu oszustwa, kończymy współpracę i wypłacamy środki na zweryfikowane źródło.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Okres retencji

Dokumenty weryfikacyjne oraz zapisy transakcji przechowujemy przez okres wymagany przepisami naszej licencji, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dokumenty są trwale usuwane z naszych systemów.

Retencja służy dwóm celom: umożliwia organom regulacyjnym kontrolę naszej działalności oraz chroni Ciebie w razie sporu dotyczącego transakcji. Dane przechowujemy na serwerach w Unii Europejskiej, zaszyfrowane i dostępne wyłącznie dla upoważnionego personelu.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przy rejestracji?

Nie. Weryfikację KYC przeprowadzamy przed pierwszą wypłatą. Zastrzegamy jednak prawo wcześniejszej weryfikacji, gdy Twoja aktywność przekroczy progi transakcyjne.

Ile trwa przetworzenie moich dokumentów?

Maksymalnie 72 godziny od momentu przesłania dokumentów w panelu gracza. O wyniku informujemy e-mailem.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż depozyt?

Nie. Stosujemy zasadę wypłaty tą samą metodą, którą wykonałeś depozyt. Wyjątek dotyczy metod bezobsługowych wypłat, np. Paysafecard, wtedy proponujemy alternatywę.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymóg wynika z przepisów AML naszej licencji Curaçao. Dotyczy wysokich depozytów lub wypłat i służy wykazaniu, że środze pochodzą z legalnego źródła.

Co dzieje się z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je zaszyfrowane przez co najmniej 5 lat od zamknięcia konta, zgodnie z wymogami licencyjnymi, a następnie trwale je usuwamy.